Cointimes
Comprar ou vender

5 ações de bancos para investir e lucrar com as altas taxas de juros

ações de bancos para lucrar

Mesmo com o crescimento na adoção de bancos 100% digitais e de criptoativos, os grandes bancos continuam extremamente relevantes e lucrativos no cenário atual. 

O setor financeiro tradicional, historicamente, é um dos mais resilientes e lucrativos até mesmo em épocas de crise, principalmente nas economias em que há poucos grandes players detendo a maior participação de mercado.

Com o intuito de mitigar a inflação no país, as autoridades do FED, Banco Central dos EUA, recentemente aumentaram sua principal taxa de juros em 0,75%, marcando o maior aumento desde 1994. Ademais, a instituição sinalizou que outro aumento semelhante poderia ocorrer em julho. 

A alta enviou a taxa de juros de referência para uma faixa de 1,5%-1,75%, o nível mais alto desde março de 2020, quando a pandemia de Covid começou efetivamente.

Grandes bancos se beneficiam dos juros altos

As ações de banco geralmente se saem bem em um ambiente de taxas de juros crescentes, pois a receita de juros obtida por eles com empréstimos e investimentos aumenta mais rápido do que o valor que eles pagam pelo financiamento. Quanto mais altas são as taxas de juros, maior é a renda líquida de juros para os bancos.

A renda líquida de juros é uma métrica de desempenho financeiro que reflete a diferença entre a receita gerada pelos ativos remunerados de um banco e as despesas associadas ao pagamento de seus passivos remunerados.

Embora o aumento das taxas de juros normalmente beneficie as ações dos bancos, o Bank Index KBW (BKX), índice que acompanha o desempenho dos principais bancos e instituições de poupança, está 24% abaixo este ano.

Isso pode ser uma consequência de investidores avaliando cautelosamente os riscos crescentes de uma recessão com ganhos potenciais nas margens decorrentes de custos de empréstimos mais altos.

Com a probabilidade de que o FED reproduza seu comportamento de 1994, causando recorrentes aumentos de taxas por um período de 12 meses, a CNBC Pro buscou no índice S&P 1500 as ações de bancos norte-americanos que subiram mais de 10% durante o período crítico de 28 anos atrás.

Ações de bancos que podem subir 30% em um ano, segundo analistas

As ações abaixo têm expectativa de crescimento de pelo menos 10% até o final deste ano, e também são cotadas na bolsa pela maioria dos analistas, que esperam que elas aumentem pelo menos 30% nos próximos 12 meses.

No entanto, o aumento das taxas de juros também acarreta riscos inerentes. Um deles é a possibilidade de venda em massa de títulos. Em 1994, o aumento das taxas do Fed levou ao “grande massacre dos títulos de 1994,” quando mais de US $1 trilhão foi eliminado do mercado de renda fixa em novembro de 1994.

Um ciclo excessivamente agressivo de aumento das taxas também poderia levar a economia a uma recessão, causando menos empréstimos e, potencialmente, maiores inadimplências à medida que os consumidores e as empresas lutam para pagar suas dívidas.

Leia também:

Posts relacionados

Ações desta empresa podem subir 24% ao superar a concorrência, diz Wells Fargo

Ana Bondance
6 de julho de 2022

Gestor de fundos vê mais queda em tech e revela oportunidade

Ana Bondance
3 de junho de 2022

Ação “sem graça” atinge máxima histórica enquanto mercado sofre

Ana Bondance
6 de julho de 2022
Sair da versão mobile