Em menos de uma década desde sua regulamentação no Brasil, o Equity Crowdfunding despontou como uma das formas de investimento de mais rápido crescimento no país. A razão por trás dessa ascensão é clara: essa modalidade democratiza o acesso ao mercado de startups, um território notoriamente lucrativo, abrindo portas para que investidores de menor porte também possam participar e potencialmente colher os frutos de empresas com alto potencial de crescimento.
Neste artigo, exploraremos estratégias eficazes para identificar startups promissoras nas quais investir, proporcionando a você as ferramentas necessárias para navegar nesse ecossistema dinâmico e repleto de oportunidades.
O que é Equity Crowdfunding?
O Equity Crowdfunding no Brasil é uma forma inovadora de investimento que permite a investidores comuns, também conhecidos como pequenos investidores, participarem diretamente no capital de startups e pequenas empresas em crescimento. Ao contrário de outras formas de investimento mais tradicionais, o Equity Crowdfunding oferece a oportunidade de investir em empresas na fase inicial em troca de uma participação acionária.
A história do Equity Crowdfunding no Brasil ganhou um marco significativo em 2015, quando a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que é o órgão regulador do mercado de capitais no Brasil, lançou uma audiência pública para discutir a regulamentação dessa prática. A regulamentação foi motivada pela necessidade de criar um ambiente seguro tanto para os investidores quanto para as empresas que buscam financiamento, além de incentivar o empreendedorismo e a inovação no país.
Em julho de 2017, a CVM publicou a Instrução CVM 588 (substituída pela resolução n° 88 de 2022), que regulamentou oficialmente o Equity Crowdfunding no Brasil. Essa instrução estabeleceu as regras e condições sob as quais as ofertas públicas de investimento em empresas de pequeno porte, por meio de plataformas de financiamento coletivo online.
Entre os pontos mais importantes dessa regulamentação estão:
- Limite de Captação: Empresas podem captar até R$ 5 milhões por meio de Equity Crowdfunding em um período de 12 meses.
- Proteção ao Investidor: Foram estabelecidos limites de investimento para investidores não-acreditados (comuns), visando sua proteção.
- Transparência e Divulgação: As plataformas de financiamento coletivo devem oferecer informações claras e completas sobre as ofertas, incluindo riscos, características do investimento e informações sobre as empresas.
Casos de sucesso no Equity Crowdfunding
No Brasil, há diversos casos de sucesso de Equity Crowdfunding que mostram o potencial deste meio de financiamento para startups e pequenas empresas. Um exemplo é a aquisição da Repassa, um brechó online, pela varejista de moda Renner. Antes da aquisição, a Repassa realizou uma rodada de equity crowdfunding pela plataforma Kria, demonstrando o impacto positivo desse modelo de financiamento.
Já a Noknox, uma empresa que desenvolve software para condomínios, foi adquirida pela gigante Quinto Andar após uma rodada de equity crowdfunding pela Kria, gerando ótimos lucros para os investidores.
Fora do Brasil, a Revolut captou 1 milhão de libras de 100 investidores quando ela valia menos de £100 milhões de. Hoje, a empresa vale mais de £24 bilhões. Ela permite a compra facilitada de Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin e outras moedas.
Onde achar boas oportunidades de Equity Crowdfunding?
O primeiro passo para achar boas oportunidades nesse mercado é estar de olho em plataformas de Equity Crowdfunding. Essas plataformas fazem a ponte entre as startups e os investidores.
Conheça algumas:
Como encontrar boas startups para investir?
A melhor maneira de achar uma boa empresa é testando seus produtos. Provavelmente você não investiria em uma empresa com um produto pouco funcional, muito caro e difícil de usar.
Por isso, nossa recomendação é, antes de investir, teste o produto ou serviço da empresa.
Gostou do que viu? Então estude o mercado que ela está inserida e entenda se ele tem potencial, quem são os concorrentes e tente entender as dificuldades do negócio.
Quer um exemplo?
Exemplo real de investimento em startup: QINV
Atualmente, a QINV, empresa focada em montar portfólios de criptomoedas usando inteligência artificial abriu seu Equity Crowdfunding.
Etapa 1: Teste de produto
A empresa tem duas maneiras de apresentar seus produtos:
1° Por meio de grandes corretoras de criptomoedas;
2° Pelo próprio app disponível para Android e IOS
A equipe do Cointimes testou o produto e viu que era muito simples, fácil e extremamente útil. Ele cumpriu a principal missão: alocar de maneira inteligente os recursos aportados, trazendo lucro para o investidor. Inclusive, os ganhos superaram o principal indicador do mercado: o preço do Bitcoin.
A QUINV passou na nossa primeira etapa.
Etapa 2: Estudo de mercado
Poucas empresas estão atacando esse espaço no Brasil, tanto no mercado B2B quanto no B2C. Seus principais concorrentes estão integrados com plataformas como Warren, Itaú e C6Bank, contudo, não contam com a mesma tecnologia de IA para gestão ativa dos portfólios.
Os grandes fundos de investimentos focados em IA não estão disponíveis para o público, apenas para investidores qualificados. Por exemplo, o primeiro grande fundo reconhecido que usava algoritmos para bater os ganhos do mercado, o Medallion Fund, está fechado para investidores normais.
Portanto, a QINV pode andar de braçada nesse vasto mar azul.
Enquanto isso, no mercado B2B, eles estão fechando grandes parcerias com nomes tradicionais do mercado.
Apesar disso, assim como toda empresa focado no mercado cripto, dependem muito do desempenho das criptomoedas em geral. Mesmo com uma boa análise, é extremamente complexo até mesmo para uma IA, prever condições de mercado absolutamente desfavoráveis, como foi o caso da sexta-feira 13 do bitcoin – na qual o ativo caiu 50% em dois dias. 
Da mesma forma, a startup precisa fazer seu nome no mercado. Uma tarefa difícil em um ambiente tão maculado como o cripto-mercado brasileiro.
Etapa 3: Análise de risco
Por fim, entendo os pontos positivos e negativos disponíveis também na página de oferta pela Raketo, o investidor deve fazer uma análise de risco da empresa e da sua capacidade de investimento.
Vale lembrar que investir em startups pode ser extremamente recompensador, mas também arriscado. Portanto, não invista o que você não pode perder.
Comprando nessas plataformas
Todas as plataformas mencionadas possuem a aprovação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e operam em conformidade com a legislação vigente, o que garante uma elevada segurança para os investidores. Muitas delas realizam uma análise prévia das empresas antes de disponibilizá-las para investimento, aumentando assim a confiabilidade e a qualidade das oportunidades oferecidas.
Investir através desses sites é, portanto, uma opção segura, com o benefício adicional de um processo de pagamento descomplicado. Para realizar um investimento, é necessário apenas fornecer a identificação do investidor e alguns dados essenciais, tendo à disposição métodos de pagamento como PIX ou boleto bancário, facilitando a conclusão da transação.
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