Quatro grandes empresas de criptomoedas estão buscando várias licenças bancárias em um esforço estratégico para integrar ativos digitais com sistemas financeiros tradicionais, de acordo com um novo relatório do Wall Street Journal. Segundo o relatório do WSJ, a emissora de USDC Circle e a BitGo estão buscando cartas-patente de bancos federais que lhes permitiriam operar como instituições de crédito convencionais, oferecendo serviços de depósito e empréstimos. O relatório também menciona que a Coinbase e a Paxos estão explorando “movimentos semelhantes.”
Atualmente, a Anchorage Digital é a única empresa nativa de criptomoedas que possui uma carta-patente de banco federal, destacando os desafios substanciais de conformidade enfrentados pelas empresas de ativos digitais. Em 2022, a Anchorage foi instruída pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) a melhorar seus controles em relação à diligência devida dos clientes, monitoramento de atividades suspeitas de clientes e outras medidas contra a lavagem de dinheiro.
Na semana passada, de acordo com um relatório da Barron’s, a Força-Tarefa El Dorado do Departamento de Segurança Interna dos EUA, que combate a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros, contatou funcionários do Anchorage Digital Bank para questionar sobre as práticas e políticas da empresa. O relatório citou fontes anônimas “familiarizadas com a investigação.” O motivo específico da investigação permanece incerto. O CEO da Anchorage, Nathan McCauley, comentou sobre a conformidade com as regulamentações federais, afirmando: “Não tem sido fácil… todo o espectro de obrigações regulatórias e de conformidade que os bancos têm pode ser entrelaçado com a indústria de criptomoedas.