Um funcionário de um banco bilionário transferiu uma grande quantia de dinheiro de contas de clientes sem permissão para seus próprios fins, de acordo com a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Em um novo documento, a FDIC alega que Martin Fernandez, Jr., enquanto trabalhava como representante de vendas internacionais no International Bank of Commerce em Laredo, Texas, “fez transferências não autorizadas de aproximadamente $123.563” das contas de dois clientes entre julho de 2018 e agosto de 2021. Fernandez transferiu o dinheiro para três de seus conhecidos associados.
Um dos clientes afetados era um cliente do International Bank of Commerce que queria abrir uma nova conta. Após a abertura da conta, Fernandez ajudou o cliente a transferir fundos para a nova conta em ou por volta de 18 de julho de 2019. No dia seguinte, Fernandez fez várias transferências da conta recém-criada do cliente para um associado sem autorização. Entre cinco e sete meses depois, Fernandez fez várias transferências não autorizadas da mesma conta para outro associado sem a permissão do cliente.
Entre 20 de julho de 2020 e 12 de agosto de 2021, Fernandez também iniciou várias transferências não autorizadas da conta de outro cliente para mais um associado. O regulador bancário afirma que o ex-funcionário do International Bank of Commerce já foi criminalmente acusado. Em 19 de outubro de 2023, Fernandez declarou-se culpado no Tribunal Distrital do Condado de Webb, Texas, por uma acusação de furto de terceiro grau com base na má conduta resumida.
As ações de Fernandez, que causaram uma perda financeira ao International Bank of Commerce, violaram a lei e constituíram práticas bancárias inseguras e insalubres. Consequentemente, Fernandez está proibido de trabalhar em bancos e outras instituições financeiras nos EUA reguladas pela FDIC.