Uma das maiores instituições financeiras do Reino Unido, o Lloyds Bank, supostamente bloqueou a conta de um cliente por atividades relacionadas a criptomoedas – e não é a primeira vez que isso ocorre.
Fundado em Birmingham em 1765, o Lloyds Bank é uma das maiores e mais antigas instituições financeiras do Reino Unido. É um dos quatro maiores bancos de compensação e atende a mais de 16 milhões de clientes na Inglaterra, Escócia, Irlanda e País de Gales.
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Conta bloqueada e cliente interrogado por comprar cripto
Um desses clientes, um usuário do Reddit chamado matcheek, postou na semana passada sobre como o Lloyds Bank bloquear sua conta não uma vez, mas duas vezes, no espaço de dois dias por causa das compras de criptomoeda que ele fez.
A postagem foi excluída do subreddit r/Cryptocurrency por razões desconhecidas, mas Micky entrou em contato com o Redditor, que foi capaz de fornecer detalhes sobre o incidente.
Ele explicou que para testar uma nova exchange, realizou um pequeno depósito, mas o banco bloqueou a transferência. O usuário ligou para o banco, respondeu algumas perguntas, esperou uns 10 minutos e teve a transferência liberada.
Mas essa transferência teria sido apenas para ganhar a confiança da corretora. No dia seguinte ele foi comprar ainda mais criptomoeda, mas nessa ocasião o banco bloqueou sua conta, e desta vez foi uma suspeita de fraude de segundo nível – ir ao banco presencialmente era necessário para desbloquear a conta.
Matcheek teve que responder as seguintes perguntas para ter de volta acesso ao seu próprio dinheiro no banco:
- Você está ciente das diversas fraudes que ocorrem no mercado de criptomoedas?
- Existe algum motivo específico para você correr o risco com suas economias transferindo-as para um comerciante de baixa credibilidade?
- Você já comprou criptomoedas antes?
- Quanto você deu a eles?
- Para quem você vai transferir o dinheiro? Você sabe o nome da empresa?
A conta acabou sendo desbloqueada, mas somente depois que o cliente foi forçado a justificar como ele optou por gastar seu próprio dinheiro.