Um novo relatório da firma de inteligência contra ameaças de criptomoedas e blockchain Ciphertrace mostra que US$ 100 milhões foram roubados das plataformas e projetos Defi (finanças descentralizadas) em 2020. A empresa detalhou na segunda-feira:
Nos primeiros seis meses de 2020, 45% de todos os roubos foram hacks Defi, o que equivale a cerca de US$ 51,5 milhões – 40% do volume hackeado naquele período. Até agora, no segundo semestre de 2020, o setor Defi dominou 50% de todos os roubos, igualmente cerca de US$ 47,7 milhões – 14% do volume hackeado para este período.
O relatório explica que o baixo percentual de volume na segunda metade do ano se deve ao grande hack da exchange Kucoin de US$ 281 milhões ocorrido em outubro. Excluindo o incidente, o setor Defi representou mais de 50% do volume total de roubos e hacks durante o período.
“Apesar da Kucoin ser uma bolsa centralizada, até mesmo esse hack passou por Defis quando os criminosos tentaram lavar os fundos roubados por meio de uma das maiores bolsas descentralizadas do mundo – Uniswap”, acrescenta o relatório.
Até agora, o total de hacks de protocolo e exchanges Defi atingiu cerca de 21% do volume total de hack e furtos. Em comparação, o volume de hack do Defi foi quase insignificante em 2019. O relatório elabora:
O valor do USD bloqueado em Defi cresceu exponencialmente em 2020, criando assim novos riscos potenciais de lavagem de dinheiro, uma vez que os protocolos Defi hackeados constituem a maioria dos furtos de criptomoedas em 2020 e as exchanges descentralizadas foram a rampa de escolha para o hack do Kucoin em 2020.
“Esse boom é o que atraiu hackers criminosos para Defi, resultando na maioria dos hacks de Defi em um ano”, continua o relatório.
Segundo a Defi Pulse, o valor total travado em projetos é atualmente de US$ 13,42 bilhões, o que é um aumento de quase 700% desde o início do ano. Uniswap lidera o grupo, seguido por Maker, Wbtc, Compound, Aave e Curve Finance.
A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) e outros reguladores globais estão começando a prestar mais atenção ao Defi. “A UE introduziu Mercados em Cripto-Ativos (MiCA), um regulamento proposto que, se aprovado, proibirá as corretoras descentralizadas de comércio com quaisquer cidadãos da União Europeia se eles não forem constituídos como uma pessoa jurídica e tiverem sua sede social em um Membro Estado”, detalha o relatório.
A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) já considera as exchanges descentralizadas em suas diretrizes e a Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) aplica a mesma consideração regulatória aos DEXs que aplica aos ATMs bitcoin.
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