Bernard Madoff faleceu na prisão nesta quarta-feira, mas isso não muda muito a situação das suas vítimas, muitas das quais ainda estão esperando para serem compensadas com a sua parte dos 20 bilhões de dólares que desapareceram com a prisão do golpista em 2008.

O esforço de recuperação, ainda em andamento no tribunal mais de uma década depois, foi notavelmente bem-sucedido em recuperar o valor nominal (sem juros), dadas as circunstâncias. 

Mas isso é pouco consolador para os investidores que perderam suas economias ou viram suas vidas de cabeça para baixo. E nenhum deles jamais verá um centavo dos US$ 45 bilhões em lucros comerciais falsos que Madoff garantiu que estavam guardados em segurança em suas contas para a aposentadoria.

“Ainda há pessoas sofrendo vitalmente com o que ele fez”, disse Burt Meerow, um aposentado de Vermont de 82 anos que se recusou a revelar o quanto perdeu, disse em uma entrevista. “A tragédia continua. Ele não.”

Outra vítima, a artista nova-iorquina Alexandra Penney, que publicou um livro de memórias intitulado “The Bag Lady Papers” sobre perder suas economias, foi mais direta.

“Lamento que ele esteja morto, porque gostaria que ele tivesse sido torturado por muito mais tempo na prisão e que ele tivesse estado na solitária”, disse Penney, que está alugando uma casa em West Palm Beach, Flórida, e que também se recusou a dizer o quanto ela perdeu. “Mas agora que ele está morto, vou dançar em seu túmulo.”

As emoções ainda estão afloradas para Richard B. Shapiro também. O investidor imobiliário Hidden Hills, Califórnia, de 67 anos, que perdeu “uma quantia de sete dígitos” com Madoff e o chama de “psicopata”, disse que nunca esqueceu o choque da notícia da prisão de Madoff. Ele se lembra do golpe desmoronando da maneira como as pessoas se lembram do ataque terrorista de 11 de setembro ou do assassinato do presidente John F. Kennedy, afirmou ele.

“Espero que ele apodreça no inferno”, disse Shapiro, que foi apresentado a Madoff por um amigo e começou a investir com ele na década de 1990. “Ele escapou mais fácil, e não tenho compaixão por ele ou sua família de forma alguma.”

Shapiro disse que acabou vendendo os pedidos de falência de suas duas contas em Madoff, uma por 61,5 centavos de dólar e a outra – muito cedo, lamentou – por 35, para ajudar a iniciar sua recuperação financeira.

Madoff, que se confessou culpado de fraude em títulos em 2009, estava cumprindo uma pena de 150 anos em uma prisão federal em Butner, Carolina do Norte. Cinco de seus principais assessores foram condenados em julgamento em 2014. Vários outros, incluindo seu irmão Peter, se confessaram culpados.

A família Madoff foi marcada pela tragédia nos anos depois que o golpe desmoronou. O filho mais velho de Madoff, Mark, que era chefe de vendas do negócio legítimo de criação de mercado da empresa, cometeu suicídio em 2010, no aniversário de dois anos da prisão de seu pai. Seu filho mais novo, Andrew, que como chefe de ações ajudou a construir a mesa de negociação proprietária da empresa, morreu de câncer em 2014. Nenhum dos dois foi acusado. A esposa do vigarista, Ruth Madoff, vive na obscuridade, mais recentemente em Connecticut, depois de ser forçada a deixar sua luxuosa casa no Upper East Side.

“Bernie, até sua morte, viveu com culpa e remorso por seus crimes”, disse seu advogado, Brandon Sample, ao anunciar a morte de Madoff. “Embora os crimes pelos quais Bernie foi condenado tenham definido quem ele era, ele também era pai e marido. Ele tinha uma fala mansa e intelectual. Bernie não era perfeito. Mas nenhum homem é. ”

O nível de remorso de Madoff sempre esteve em questão. Mesmo da prisão, Madoff disse nos últimos anos que dirigiu um negócio de verdade por décadas e que seus maiores investidores iniciais foram culpados por seus crimes. Ele poderia ter provado, argumentou, se tivesse ido a julgamento.

As pessoas que o colocaram atrás das grades não acreditam nisso.

“Madoff é um bom exemplo de até que ponto as pessoas que estão envolvidas em fraudes podem muitas vezes estar tão profundamente envolvidas em suas próprias mentiras que onde a verdade termina e a mentira começa fica obscurecido até para eles”, disse Randall Jackson, um ex-assistente Procurador dos EUA em Manhattan que processou Madoff. “Não tenho dúvidas de que Bernie entendeu completamente que suas atividades foram maciçamente fraudulentas por muitas décadas e a soma total de sua vida foi uma enorme mentira.”

Os reguladores

Julian Moore, outro ex-procurador-assistente dos EUA que foi um dos promotores principais no caso, disse que a morte de Madoff e a condenação de seus principais assessores “podem ser um desfecho para alguns”, mas ainda não é justiça adequada. O governo pode ajudar a prevenir a recorrência sendo mais justo em suas prioridades de fiscalização, disse ele.

Enquanto o país ficava obcecado com a guerra contra as drogas e processava minorias de forma desproporcional e injusta, réus de colarinho branco como Madoff corriam em liberdade até que o colapso financeiro de 2008 revelou que o imperador estava nu, disse Moore.

Para Shapiro, o investidor imobiliário da Califórnia, é ainda mais gritante.

“Quando escrevi ao juiz Chin, disse que ele assassinou pessoas”, disse Shapiro sobre uma carta que protocolou para o juiz federal que supervisionou o caso de Madoff. “Pessoas morreram, e essas pessoas morreram sem um tostão. Ele arruinou tantas vidas. Ele era um assassino, na minha opinião. ”

Golpe enorme para SEC

O esforço hercúleo para recuperar o dinheiro das vítimas por meio de litígios no tribunal de falências já reembolsou quase 70% das reivindicações válidas – um resultado muito melhor do que muitos esperavam. Mesmo assim, o processo se arrastou, criando incerteza para muitos e uma nevasca de papelada para outros. Foi supervisionado pelo advogado de Nova York Irving Picard, o curador da empresa de Madoff no tribunal. Ele recuperou os fundos processando centenas de clientes que retiraram mais dinheiro de suas contas do que depositaram, gastando lucros que existiam apenas no papel.

Centenas argumentaram que foram vítimas uma segunda vez por esse sistema. Para eles, estavam gastando dinheiro que tinham todo o direito de acreditar que era deles. Em última análise, não é assim que os tribunais vêem as coisas, e centenas de ex-clientes de Madoff processados ​​por Picard chegaram a acordos para ajudar a pagar as vítimas que não retiraram seu dinheiro. Picard recuperou mais de US$ 14 bilhões, grande parte deles de grandes investidores que colheram bilhões com a fraude de Madoff, bem como de bancos que efetivamente fizeram negócios com um vigarista e permitiram que seu esquema continuasse.

A admissão de Madoff de que passou anos administrando a fraude massiva sob o nariz dos reguladores financeiros foi um grande golpe para a Comissão de Valores Mobiliários, agravada pela revelação de que as repetidas advertências do denunciante Harry Markopolos à agência sobre Madoff não foram ouvidas.

Embora o escândalo tenha estourado em meio a uma crise financeira muito maior, a SEC disse que muitas das reformas que se seguiram foram uma resposta direta às fraquezas expostas por Madoff.

Mercados afetados

Entre essas reformas estavam os esforços para fortalecer a divisão de fiscalização da SEC e proteger os ativos dos investidores por meio de exames surpresa e regras mais rígidas envolvendo extratos de contas e custódia de ativos. Além disso, um escritório de denúncias foi criado na SEC e na Commodity Futures Trading Commission para recompensar insiders e outros que fornecem dicas sobre irregularidades financeiras.

Além dos EUA, os investidores na Suíça estavam entre os mais atingidos pelo escândalo, que acabou ajudando a desencadear o colapso da indústria de fundos de hedge. Esses fundos, que aplicam o dinheiro dos investidores tiveram perdas todos os anos desde 2008, de acordo com dados compilados pela Hedge Fund Research Inc.

Fonte: Hedge Fund Research Inc

Quando os investidores souberam dessa exposição a Madoff, eles se esforçaram para sacar seu dinheiro, gerando um frenesi de retiradas semelhante a uma corrida aos bancos. Madoff foi um veneno para fundos de fundos de hedge “que se orgulham de dar aos investidores acesso aos principais gerentes”, disse Nicolas Roth, diretor de ativos alternativos do banco privado Reyl & Cie, com sede em Genebra.

Meerow, a vítima de Vermont, disse que tem sido mais cuidadoso e agora investe apenas no que entende – embora não tenha perdido toda a confiança em Wall Street.

“Não acho que haja muitos Madoffs correndo por aí”, disse ele.

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