A ex-presidente do Federal Reserve e recém nomeada secretária do Tesouro, Janet Yellen, mostrou preocupação com o potencial uso de criptomoedas para fins ilícitos.

Falando em uma audiência de confirmação com o Comitê de Finanças do Senado dos EUA, Yellen respondeu a perguntas da senadora Maggie Hassan sobre o potencial de terroristas usarem ativos digitais para financiar atividades ilícitas.

“As criptomoedas são uma preocupação particular. Acho que muitas são usadas, pelo menos no sentido de transação, principalmente para financiamento ilícito e acho que realmente precisamos examinar maneiras de restringir seu uso e garantir que a lavagem de dinheiro não ocorra por meio desses canais.”

Os comentários vêm enquanto a empresa de análise de blockchain Chainalysis lança sua última visão geral sobre o uso de criptoativos no mundo real entre criminosos. Em estudo, a empresa descobriu que o crime relacionado à criptomoedas caiu para 0,34% do volume total de transações em 2020, ante 2,1% em 2019.

Além disso, um estudo da SWIFT divulgado em setembro revelou que os criminosos preferem usar dinheiro físico para a lavagem de dinheiro por uma ampla margem.


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“Os casos identificados de lavagem por meio de criptomoedas permanecem relativamente pequenos em comparação com os volumes de dinheiro lavado por meio de métodos tradicionais.”

Conforme as tecnologias por trás das criptomoedas avançam, Yellen diz que as autoridades regulatórias também devem evoluir junto com ela para combater o financiamento do terrorismo.

“As tecnologias para realizar essa mudança ao longo do tempo. Precisamos ter certeza de que nossos métodos para lidar com essas questões com o financiamento do terrorismo de tecnologia mudem junto com a mudança de tecnologia.”

Um relatório divulgado em dezembro pela empresa de análise de blockchain Elliptic descobriu que os terroristas de células pequenas e individuais “foram identificados como tentativa de financiar atividades usando criptomoedas em alguns casos limitados”.

O grupo diz que os criminosos estão tentando explorar a falta de regulamentação no ecossistema internacional de criptomoedas e observa que o FBI está preocupado com a possibilidade de criminosos adotarem moedas de privacidade como Monero. Mas a empresa também adverte contra alegações infundadas e hiperbólicas sobre a frequência com que os criptoativos são usados ​​para o crime.

“As criptomoedas são freqüentemente consideradas em conexão com seu uso potencial na lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Mas a discussão pública em torno das tendências do crime de criptomoeda é frequentemente anedótica, sensacionalista e de pouco uso prático para os responsáveis ​​pelo compliance em empresas de criptomoeda.”

Janet Yellen: Bitcoin não é útil como moeda

Falando no Canadá FinTech Forum em Montreal em 2018, Yellen disse categoricamente que o Bitcoin não é útil como moeda ou reserva de valor.

“Há muito tempo se pensa que para ser uma moeda útil, algo precisa ser uma fonte estável de valor, e o Bitcoin é tudo menos isso. Não é usado para muitas transações, não é uma fonte estável de valor e não é um meio eficiente de processar pagamentos. É muito lento para lidar com os pagamentos. Tem dificuldade devido à sua natureza muito descentralizada.”

Em 2015, Yellen incentivou uma abordagem regulatória para ativos digitais que não sufoca a inovação.

“Os custos e benefícios do desenvolvimento de novos estatutos ou regulamentos relacionados às moedas digitais devem ser pesados ​​com cuidado. A nova regulamentação, como a criação de licenças especiais para provedores de moeda digital, pode funcionar para fortalecer a solidez dos esquemas de moeda virtual e aumentar a confiança do público nos produtos, já que alguns podem se abster de investir ou usar moedas digitais devido a uma incerteza jurídica percebida e/ou falta de proteção ao consumidor.

Por outro lado, a nova regulamentação precisaria ser flexível o suficiente para abordar com eficácia a natureza em evolução dos sistemas de moeda digital e tecnologia, sem sufocar a inovação.”


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