Em 2021, as transações de criptomoedas relacionadas a atividade ilícita bateram um recorde de US$ 14 bilhões, e a ascensão do mercado DeFi foi uma das causas, segundo relatório da Chainalysis.

Isso porque a proporção de transações em mercados negros, ransonwares e outras atividades ilícitas diminuíram, mas o que levantou os números foram fundos furtados, e, em um menor grau, golpes, e DeFi está relacionado a ambos.

Percentual de mudança em valor recebido por tipo de crime. Em 2021, o furto de criptomoedas foi o crime de maior destaque. Fonte: Chainalysis.
Percentual de mudança em valor recebido por tipo de crime. Em 2021, o furto de criptomoedas foi o crime de maior destaque. Fonte: Chainalysis.

Os protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) foram alvos de inúmeros golpes e rug pulls (inglês para ‘puxada de tapete’, um novo tipo de fraude) em 2021. Os rug pulls acontecem quando malfeitores parecem criar um projeto legítimo, mas acabam sumindo com o dinheiro dos investidores.

As puxadas de tapete, sozinhas, resultaram em US$ 2,8 bilhões em perdas para as vítimas, um montante que leva em conta apenas o valor das criptomoedas furtadas, e não as perdas por desvalorização das criptomoedas após o rug pull.

O relatório afirma ainda que cerca de 90% do valor total perdido com o rug pulls em 2021 pode ser atribuído a uma exchange centralizada fraudulenta, Thodex, cujo CEO desapareceu logo depois que a corretora impediu os usuários de sacar fundos.

No entanto, todas as outras puxadas de tapete monitoradas pela Chainalysis no ano passado envolveram projetos DeFi. Em quase todos esses casos, os desenvolvedores enganaram os investidores para que comprassem tokens associados a um projeto DeFi antes de drenar todos os recursos dos investidores, enviando o valor do token a zero no processo.

Para a empresa de análise, rug pulls são comuns em DeFi por duas razões. Primeiro o hype em torno do espaço, já que o volume de transações DeFi cresceu 912% em 2021, e os retornos incríveis de tokens como Shiba Inu deixaram muitos animados para especular com tokens DeFi.

Em segundo lugar, é muito fácil para aqueles com as habilidades técnicas certas criar novos tokens DeFi e listá-los nas exchanges, mesmo sem uma auditoria de código.

No geral, a receita de golpes aumentou 82% em 2021, para US $ 7,8 bilhões em criptomoedas roubadas das vítimas.

O furto de criptomoedas de protocolos DeFi foi a atividade que mais cresceu em 2021

O furto de criptomoedas cresceu ainda mais do que os golpes, com cerca de US$ 3,2 bilhões em fundos furtados em 2021 – um aumento de 516% em relação a 2020.

Aproximadamente US$ 2,2 bilhões desses fundos – 72% do total de 2021 – foram tirados de protocolos DeFi. Muito mais do que de corretoras centralizadas, por exemplo, que viram menos de US$ 500 milhões em furtos.

origem do roubo de criptomoedas

Em 2020, pouco menos de US$ 162 milhões em criptomoedas foram furtadas das plataformas DeFi, o que representou 31% do total roubado do ano. Só isso representou um aumento de 335% sobre o total roubado das plataformas DeFi em 2019. Em 2021, esse número aumentou mais 1.330%.

Em outras palavras, à medida que DeFi continuou a crescer, o mesmo aconteceu com seu problema de fundos roubados. A maioria dos casos de roubo de protocolos DeFi podem ser rastreados até erros no código do contrato inteligente que rege esses protocolos, que os hackers exploram para roubar fundos.

De acordo com o relatório, houve também um crescimento significativo no uso de protocolos DeFi para lavagem de dinheiro. Confira o gráfico abaixo, que mostra o crescimento dos fundos ilícitos recebidos por diferentes tipos de serviços em 2021 em comparação com 2020.

crescimento dos fundos ilícitos recebidos por diferentes tipos de serviços em 2021 em comparação com 2020

Você pode ler o relatório completo da Chainalysis clicando aqui.

Veja também:

A NovaDAX está cheia de novidades!

Uma das maiores corretoras de criptoativos do Brasil agora ZEROU as taxas para saque em real!

A NovaDAX também conta taxa zero para transações de Bitcoin e mais de 110 moedas listadas, com saque disponível na hora e alta liquidez. 

As criptomoedas com as melhores taxas do mercado! Basta ativar o programa gratuito Novawards e aproveitar taxas reduzidas em até 75%.

Conheça ainda o Cartão NovaDAX e peça já o seu.