A Mazars, empresa responsável pela auditoria da Binance, removeu do seu site o relatório da prova de reservas da maior corretora do mundo.
Segundo a Bloomberg, a empresa suspendeu auditorias para empresas de cripto. Além do relatório, a própria Mazars Veritas, divisão da empresa para auditoria de corretoras, também foi removida do site.
A prova de reservas da Binance já vinha levantando suspeitas desde que foi divulgada. Usuários questionavam a razão por trás da contratação de uma empresa desconhecida, considerando que a corretora liderada por Changpeng Zhao teria capacidade para contratar firmas de auditoria consolidadas no mercado.
Em entrevista para a CNBC, Zhao foi perguntado por uma jornalista se a Binance conseguiria honrar um resgate repentino de 2,1 bilhões de dólares, ao que o CEO respondeu “estamos financeiramente ok”. Quando a repórter insistiu, perguntando se esse “financeiramente ok” incluiria a liquidez necessária para fazer um pagamento de 2,1 bilhões de dólares, o empresário disse que “nós deixaremos o advogado lidar com isso, nós somos financeiramente fortes”. A repórter revirou os olhos diante da resposta vaga.
Em relação ao porquê de não terem contratado uma empresa das “quatro grandes” de auditoria do mundo (EY, PwC, Deloitte e KPMG), CZ disse que “muitas delas não sabem como auditar corretoras de cripto”. Quando um jornalista mencionou que a auditoria da Coinbase foi realizada por uma empresa desse grupo, Zhao disse que “na verdade, eu não olho para a Coinbase”.
Uma esperança no fim do FUD
Entretanto, nem tudo são trevas para a Binance. A CryptoQuant, empresa fornecedora de dados e análises de blockchains públicas, fez uma thread com uma análise on-chain da prova de reservas da corretora. Segundo ela, os passivos da Binance estão na faixa que ela haviam estimado. Além disso, as reservas de ether e stablecoins não estão atualmente apresentando um comportamento similar às reservas da FTX, empresa que faliu justamente por não ter ativos suficientes para honrar suas obrigações. Por fim, apenas aproximadamente 10% das reservas estão em BNB, o token da corretora. Ter vultuosas quantias no próprio token pode ser uma estratégia muito perigosa. O FTT, token da FTX, chegou a despencar 80% em um único dia em meio ao escândalo que eventualmente levou a corretora à bancarrota.
A Binance vem lidando com saques em massa há alguns dias. Notícias sobre potenciais persecuções criminais, travamentos de saques e dúvidas sobre a solvência da corretora fizeram com que mais de um bilhão de dólares fossem sacados em um único dia. O CEO, porém, disse que volumes de retiradas assim são normais, atestando que tudo estava sob controle.
Posicionamento da Binance
A Mazars informou que fará uma pausa temporária em seu trabalho com todos os seus clientes cripto em âmbito global, entre eles Crypto.com, KuCoin, e Binance. Infelizmente, isto significa que não poderemos trabalhar com a Mazars por enquanto.
A blockchain é essencialmente transparente. De acordo com uma matéria do CoinDesk, “Hochan Chung, chefe de marketing da CryptoQuant, destacou a disponibilidade de dados on-chain e o fato de que corroboram todas as afirmações da Binance, mesmo que você não confie no relatório publicado pela exchange”. Mais detalhes aqui: https://cryptoquant.com/dashboard/639937bbfbe454308ff04670
Em última análise, nossos usuários querem saber que seus fundos estão seguros e que nosso negócio é financeiramente robusto. Sobre esse aspecto, a estrutura de capital da Binance é livre de dívidas e, na última semana, a Binance passou por um teste de estresse que dá à comunidade conforto extraordinário de que seus fundos estão seguros. Apesar do grande número de saques entre 12 e 14 de dezembro, somando US$ 6 bilhões em saques líquidos nesses três dias, fomos capazes de executá-los sem problemas.
Dito isso, estamos empenhados em sermos ainda mais transparentes e estamos analisando a melhor forma de fornecer essas informações nos próximos meses.
Como exemplo do que já estamos fazendo, estamos usando ferramentas como a prova de reservas (PoR) de árvore de Merkle, que fornece aos nossos clientes uma garantia adicional de que seus ativos existem na blockchain e estão sob o controle da exchange. O benefício de ter a PoR verificada por uma empresa de auditoria independente é que ela fornece validação adicional de que os ativos da exchange são iguais ou maiores que os passivos da exchange para com seus clientes. Foi a falha da FTX em garantir que os ativos da exchange fossem maiores do que seus passivos com clientes que causou sua falência. Então, é natural as pessoas quererem se certificar de várias maneiras de que isso não acontecerá novamente.
Nós prosseguiremos com nosso trabalho para oferecer aos nossos usuários a prova de reservas da árvore de Merkle e, com isso, demonstrar que existem ativos de clientes em endereços on-chain que estão sob o controle da Binance. Entramos em contato com várias grandes empresas, incluindo as auditorias Big Four, que atualmente não estão abertas a conduzir uma PoR para empresas privadas de criptomoedas, e ainda estamos procurando uma empresa que faça isso. Nós continuaremos a trabalhar para fornecer outras soluções técnicas, como os zk-SNARKs, de forma a dar ainda mais visibilidade à nossa saudável posição financeira.
Relatório Mazars para consulta: https://public.bnbstatic.com/static/proof-of-reserve/Binance-POR-Report-7-December-2022-1.pdf
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